Bài viết nội dung
Lừa đảo bằng thẻ nhận dạng đi kèm với việc kẻ gian lợi dụng các tài liệu bị đánh cắp để lấy tín dụng. Đôi khi, chúng tạo một tài khoản gồm nhiều nhóm 'mã thông báo' cùng một lúc, tạo ra một mô hình 'quảng cáo' khó nhận dạng.
Họ tuân thủ các chi tiết cụ thể của dự án đã được xây dựng, điều cần thiết là phải sửa đổi bộ khăn trải giường nếu bạn muốn che giấu những trò gian lận này, bao gồm cả sự không nhất quán của các thành phần và sự giả mạo lộ liễu. Ngoài ra, họ tránh tạo ra một căn hộ dễ nhận biết, điều này sẽ được tìm thấy trong các thiết bị nghiên cứu giấy hiện đại.
Một phần là trộm cắp
Yếu tố cướp bóc là nếu ai đó đánh cắp tên của bạn, chẳng hạn như tên trong hồ sơ, đơn vị cư trú, số điện thoại, và thậm chí cả Tổng số An sinh Xã hội. Ở đây, kẻ trộm có giấy tờ cụ thể nếu bạn muốn thực hiện các hành vi lừa đảo và cướp bóc để tìm kiếm một người có thể có tác động hàng đầu đến toàn bộ điểm tín dụng hiện tại. Chúng có thể bắt đầu các cuộc điều tra tài chính, kiếm tiền bất hợp pháp, hoặc thậm chí tạo một tài khoản 'mã thông báo' trong khoảng thời gian đó. Hơn nữa, chúng cũng có thể làm tê liệt bất kỳ hồ sơ tín dụng nào và bắt đầu tín dụng tiêu dùng.
Trộm cắp chức năng tài chính chắc chắn là hình thức trộm cắp danh tính phổ biến nhất. Kẻ lừa đảo thường sử dụng thông tin cá nhân của bạn để đăng ký vay thế chấp, vay mua xe và/hoặc vay sinh viên. Chúng cũng có thể sử dụng thông tin bạn có để che giấu thông tin, email bị đánh cắp, lừa đảo qua mạng và các giao dịch trực tuyến khác. Chúng sẽ sử dụng thông tin này để xóa khoản vay trong thời gian quy định mà không cần hoàn trả, khiến khoản nợ của bạn bị ghi nhận trên báo cáo tín dụng.
Nếu bạn là người liên quan đến hành vi trộm cắp thông tin nhận dạng, bạn phải nhanh chóng dán nhãn những thông tin này vào các hóa chất xác nhận. Bạn cũng có thể tìm người bán tại địa điểm xảy ra hành vi lừa đảo nếu bạn muốn yêu cầu bồi thường. Hãy kiểm tra hướng dẫn bằng cách yêu cầu xuất trình hóa đơn bán hàng để tránh việc sao chép chữ viết trong tài liệu. Và, bạn cần kiểm tra báo cáo trong mục Thanh toán Công nghiệp của Chính phủ. Bạn cũng có thể yêu cầu công ty cung cấp dịch vụ này kèm theo đơn khiếu nại gian lận trong hồ sơ tín dụng của bạn, điều này đáng để các ngân hàng liên hệ trước khi bắt đầu kinh doanh.
Thủ thuật làm giàu của bên thứ hai
Những kẻ lừa đảo có thể mạo danh bạn và đường dây tài chính toàn cầu của bạn liên quan đến tài chính toàn cầu cũng như các khoản lỗ. Giống như những bàn tay oncredit gian lận bị bỏ quên trong một thời gian ngắn, chúng tạo cho kẻ trộm đủ cơ hội để làm giả thông tin tài chính mới nhất. Bạn có thể cân nhắc việc giảm bớt sự điên rồ khi xác nhận những trò lừa đảo vào trường kinh tế, đưa các kiểu lừa đảo vào hồ sơ tín dụng của bạn và bắt đầu bảo hiểm các giấy tờ chuyên nghiệp theo kiểu cũ.
Gian lận làm giàu đề cập đến nhiều hình thức đột nhập, bằng cách trộm cắp danh tính và bắt đầu các thủ quỹ giả mạo nếu bạn muốn lừa đảo thế chấp và bắt đầu các trò gian lận nhà đất. Đây là một thị trường rất tốt cho những kẻ lừa đảo, chúng có thể sử dụng các phương tiện tinh vi nếu bạn muốn mạo danh và sử dụng PII để chiếm đoạt tiền. Điều tuyệt vời là những chủ nợ này đã tìm ra giải pháp để ngăn chặn tội phạm.
Trong đó, tài chính khả dụng thường là một công cụ thay đổi vòng tròn liên quan đến việc quản lý các khoản vay làm giàu gian lận. Romain Mazoue, giám đốc lãi suất chính tại Younited, cho biết lý do tại sao các công ty cho vay cần phải chứng minh thông tin giá trị thực tế trong quy trình cấp vốn. Tuy nhiên, nó làm giảm nhu cầu báo cáo chi phí ga trải giường, những kẻ lừa đảo có xu hướng tạo ra hoặc đánh cắp thông tin này.
Một cách khác để đảm bảo an toàn cho toàn bộ cơ thể bạn khỏi các vụ lừa đảo trực tiếp, đơn giản là sử dụng khóa tín dụng. Điều này sẽ ngăn chặn những kẻ lừa đảo bằng cách thiết lập các nghiên cứu vô lý hoặc thậm chí lấy "mã thông báo" bằng chữ. Bạn cũng có thể bị mất số tiền an sinh xã hội nếu bị trộm cắp. Kẻ lừa đảo thường có thể sử dụng PII để tìm cách thoát thân và mở thẻ tín dụng, tuy nhiên, khóa tài chính toàn cầu mới nhất có thể ngăn chặn chúng sử dụng thông tin của bạn.
Gian lận danh tính doanh nghiệp
Phí gian lận danh tính công nghiệp mà các nhà cung cấp dịch vụ cho vay chiếm đoạt hàng tỷ đô la mỗi năm, và tội phạm thường rất giỏi trong việc che giấu sự thật. Những kẻ này có nhiều cách khác nhau để đánh cắp thông tin, chẳng hạn như mua thẻ được rút ra từ ID ở các trang web đen hoặc bất hợp pháp, yêu cầu thẻ và bắt đầu các hoạt động gian lận tín hiệu tài chính quân sự (UCC). Chúng cũng sẵn sàng sử dụng dịch vụ bảo vệ để hưởng tín dụng phí thành tích, tạo công việc và bắt đầu các khoản thu nhập và bắt đầu các hình thức doanh thu. Chúng thề rằng bài đăng này sẽ xóa sổ các ngân hàng được tìm thấy ở mức giá thấp hơn nhiều so với các phiên tòa xét xử và bắt đầu các thủ tục chuẩn bị.
Người ta phải luôn xác định các dấu hiệu cảnh báo, giống như việc vứt chăn bừa bãi, để ngăn chặn gian lận thay thế. Việc phát hiện ra sự khác biệt về thông tin hoặc sự giả mạo rõ ràng trên khăn trải giường chỉ nên được đào tạo dần dần, vì chúng có thể báo hiệu sự giả mạo hoặc làm giả. Sự không chính xác về danh tính, bao gồm cả địa chỉ không khớp và địa chỉ bắt đầu, cũng đáng được quan tâm. Ngoài ra, cần lưu ý việc giao tiếp với ứng viên xin việc xem liệu họ có thực sự phù hợp với công việc hay không, thay vì phần lớn những người được ngân hàng hoặc công ty đầu tư chấp thuận, vì mùa xuân này khuyến khích những công việc kém uy tín.
Nếu bạn muốn chống lại các vụ lừa đảo cho vay thương mại, hãy đảm bảo bạn theo dõi hồ sơ chuyên môn của doanh nghiệp trực tuyến hoặc thậm chí là các chủ sở hữu đã được đào tạo về các mẹo an ninh mạng hàng đầu. Lưu trữ thông tin cá nhân tại một nơi tôn nghiêm và bắt đầu sử dụng dịch vụ của nhân viên biên giới. Ngoài ra, điều quan trọng là phải nói chuyện với các nhà cung cấp dịch vụ thiệp chúc mừng thực tế và bắt đầu sử dụng dịch vụ để đảm bảo rằng các đánh giá sẽ không bị kẻ lừa đảo xem xét. Bạn cũng có thể dựa vào các hệ thống như phân tích kỹ thuật số và thử nghiệm sự cố để xác định hành vi do dự.
Giả mạo phổ biến
Không giống như trộm cắp thông thường, thu ngân giả mạo liên quan đến các thông tin thực tế và bắt đầu giả mạo để tạo ra lịch sử tín dụng sao chép. Trong trường hợp này, danh tính giả thường được sử dụng để thực hiện nhiều hành vi vi phạm khác nhau, chẳng hạn như 'mã thông báo' trộm cắp, thẻ tín dụng và các khoản hỗ trợ tài chính cá nhân khác. Ngoài ra, kẻ trộm còn sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo để thay đổi trang web của mình và bắt đầu các cuộc điều tra để tránh bị phát hiện. Ví dụ, lừa đảo có thể được xác định là "thủ đoạn phá vỡ", trong đó kẻ gian hoàn toàn thanh toán trước khi nhận được khoản thanh toán và bắt đầu biến mất.
Chủ nợ là đối tượng chính của hành vi vi phạm pháp luật. Các ngân hàng có xu hướng dựa vào giấy tờ tùy thân và bắt đầu tra cứu trực tuyến để thu hút khách hàng mới, tuy nhiên, việc lựa chọn thực tế thường bị gian lận bằng các giấy tờ tùy thân được làm giả tinh vi. Ví dụ, tội phạm có thể gộp một số thông tin quan trọng được rút ra từ An sinh Xã hội với ngày sinh thực tế cùng các giấy tờ tùy thân khác để tạo ra một vai trò hoàn toàn mới. Một hình thức phổ biến khác là "ăn theo", trong đó kẻ gian cung cấp một chức năng nhân tạo cho một lý do hiện tại khác và bắt đầu thừa kế khoản vay.
Kẻ lừa đảo có thể tạo ra một mục đích không chính đáng, điều cần thiết cho bất kỳ hoạt động nào là tạo ra một tình huống thực tế, vững chắc. Sau đó, chúng sẽ tạo một tài khoản tín dụng lớn hơn, một thẻ tín dụng cũng như các khoản tiền khác. Việc này thường mất nhiều thời gian, thậm chí nhiều năm trước khi hoạt động tội phạm diễn ra, và cuối cùng là tự mình thực hiện. Chúng có thể bắt đầu bằng cách mua trước một khoản tiền lớn hơn và nhanh chóng an toàn, sau đó mới tăng lên.
